Условия продажи продукта

Страница [Условие продажи] предназначена для настройки характеристик продукта, которые изменяются в зависимости от специфики каждой конкретной продажи, например, зависимость процентной ставки от срока кредитования, суммы кредита, специальные условия для различных типов клиентов и т.д. Если в продукте существуют такие зависимости, то они настраиваются на данной странице.

Рассмотрим пример настройки условий продажи кредитного продукта, при которых процентная ставка зависит от группы клиента, срока и суммы кредита:

1.Перейдите в раздел [Продукты] и откройте для редактирования необходимый продукт.

2.На детали [Условия продукта] нажмите на кнопку (Рис. 1).

Рис. 1 — Создание условий по продукту

3.Перейдите на вкладку [Условия продажи] страницы условий продукта.

4.Нажмите на кнопку на детали [Условия продажи] (Рис. 2).

Рис. 2 — Добавление условия продажи продукта

5.На открывшейся странице [Условие продажи]:

a.Введите название условия продажи, например, “Для корпоративных клиентов”.

b.Нажмите на кнопку [Добавить параметр] (Рис. 3).

Рис. 3 — Формирование условий продажи продукта

6.Выберите параметр [Группа клиента] и укажите для него значение [Корпоративный клиент] (Рис. 4).

Рис. 4 — Выбор значения

7.Нажмите на кнопку [Добавить параметр] и выберите [% ставка, в год].

8.Измените представление поля для ввода значений для формирования процентных ставок:

a.Наведите курсор мыши на поле с выбранным значением.

b.Нажмите на кнопку .

c.Выберите значение [Табличное представление] (Рис. 5).

Рис. 5 — Выбор табличного представления для формирования условий продажи

В результате параметр [% ставка, в год] примет вид таблицы значений (Рис. 6).

Рис. 6 — Табличное представление

9.Выберите значение [Срок, мес] в правой части таблицы (Рис. 7).

Рис. 7 — Формирование таблицы для условий продажи продута

10.Укажите сроки, на которые может предоставляться кредит, например, 12, 18 и 24 месяца (Рис. 8).

Рис. 8 — Сроки, на которые может предоставляться кредит

11.В левой части таблицы выберите значение [Сумма] и сформируйте диапазоны сумм по кредиту, например от 150 до 300 тысяч, от 300 до 900 тысяч и от 900 тысяч до полутора миллионов (Рис. 9).

Рис. 9 — Формирование диапазонов сумм по кредиту

12.Укажите процентные ставки, которые зависят от суммы и срока кредита (Рис. 10).

Рис. 10 — Формирование процентных ставок по кредиту

13.Чтобы сохранить сформированную таблицу условий продажи, нажмите на кнопку [Сохранить].

В результате для корпоративных клиентов вашего банка сформируются условия продажи продукта (Рис. 11). Например, если клиент запрашивает сумму кредита в 300000 сроком на 12 месяцев, то процентная ставка будет автоматически установлена на 18% годовых.

Рис. 11 — Сформированные условия продажи продукта