Рекомендации банковских продуктов (Next Best Offers)

PDF
Продукты
Bank Customer Journey
Bank Sales
Lending

Вы можете настроить для клиентов рекомендации банковских продуктов (Next Best Offers) средствами предиктивного анализа данных. Такие рекомендации позволяют выстраивать персонализированный подход и улучшать взаимодействие при работе с существующими клиентами и с привлечением новых.

В общем случае настройка рекомендаций состоит из следующих шагов:

  1. Настроить модель рекомендательного прогнозирования.
  2. Настроить бизнес-процесс прогнозирования.

Особенностью модели рекомендательного прогнозирования для банковских продуктов является то, что результат прогнозирования, а также физ. лицо или юр. лицо, для которого выполнялся прогноз, записываются в справочник Рекомендации продуктов. В этом случае на странице физ. лица или юр. лица отобразится сообщение о наличии рекомендованных продуктов.

Рис. 1 — Пример уведомления о наличии рекомендованных продуктов

Просмотреть рекомендации можно:

  • Кликнув на уведомлении на странице физ. лица (юр. лица).
  • Перейдя на шаг подбора продуктов в бизнес-процессе.

Если для клиента при подборе найдены рекомендованные продукты, то на странице подбора продуктов отобразится отдельный уровень каталога “Рекомендации” (Рис. 2).

Рис. 2 — Пример отображения рекомендованных продуктов

Для каждого из рекомендованных продуктов отобразится вероятность продажи. По клику на продукт откроется окно с краткой информацией об основных условиях и преимуществах (Рис. 3).

Рис. 3 — Пример окна с описанием рекомендованного продукта

Для рекомендованных продуктов доступны следующие действия:

  • Оформить — по нажатию кнопки запускается процесс оформления выбранного продукта. В справочнике Рекомендации продуктов для соответствующей записи будет установлено состояние “Оформлена”, после чего она перестанет отображаться на странице подбора продуктов для данного клиента.

    На заметку. Процесс оформления может отличаться в зависимости от того, как был выполнен переход на страницу рекомендаций. Если переход выполнялся со страницы клиента, то по нажатию кнопки будет запущен процесс, указанный в системной настройке “Процесс оформления выбранного продукта” (код “SelectedProductRegistrationProcess”). Если страница рекомендаций была открыта в ходе выполнения бизнес-процесса или кейса с подбором продуктов, то действия системы после нажатия кнопки Оформить должны быть настроены в этом бизнес-процессе или кейсе.

  • Детали — по нажатию кнопки выполняется переход на страницу продукта, где представлены подробные условия продукта и его продажи.
  • Закрыть — по нажатию кнопки окно с дополнительной информацией будет закрыто. Продукт и далее будет отображаться среди рекомендаций.
  • Нет интереса — по нажатию кнопки отобразится вопрос “Почему результат “Не интересует”?” и форма для ввода ответа. После сохранения в справочнике Рекомендации продуктов для соответствующей записи будет установлено состояние “Нет интереса”, ответ отобразится в колонке Описание результата. Данная рекомендация перестанет отображаться на странице подбора продуктов.