Заявка на банковские продукты оформляется в отделении банка кредитным менеджером на основании информации, предоставленной заемщиком. Оформление заявки состоит из двух этапов: быстрое создание заявки и заполнение детальной информации по заявке.
Пример
Рассмотрим оформление заявки на потребительский кредит в сумме 50 000 рублей сроком на 3 месяца.
Как создать заявку
Добавить новую заявку в систему несложно — достаточно внести данные в несколько обязательных для заполнения полей. Остальная информация добавляется на страницу заявки в процессе работы. Для создания заявки:
1.В реестре раздела [Заявки] нажмите на кнопку [Добавить заявку].
2.В открывшейся мини-карточке все поля предзаполнены автоматически. По умолчанию в полях [Категория продукта] и [Тип продукта] указаны “Кредитование” и “Потребительское кредитование” соответственно. Если клиент заинтересован в продуктах другой категории или типа, измените значения полей. Информация о филиале и отделении заполняется на основании данных о месте работы кредитного менеджера, оформляющего заявку (Рис. 1).
Рис. 1 — Мини-карточка создания заявки
3.Сохраните заявку.
Как заполнить заявку
Для передачи заявки в обработку в ней должны быть заполнены основные данные: продукт, участники сделки и пакет документов, необходимых для заключения сделки. На основании этой информации производится верификация заявки и принимается решение о заключении или отмене сделки.
На странице новой заявки система предложит вам заполнить в заявке информацию о выбранном продукте. Для этого будет создана активность, которая отобразится на панели действий. В ходе выполнения данной активности уточните у клиента пожелания относительно продукта и его условий. Зафиксируйте полученную информацию на странице заявки.
На странице заявки заполните вкладку [Выбранный продукт]:
1.Укажите продукт, на который оформляется заявка. В поле [Продукт] доступны для выбора только те продукты, категория и тип которых совпадают с указанными при создании заявки. Если для выбранного продукта настроены условия продажи, выберите в перечне продукт с наиболее подходящим клиенту условием. Для нашего примера выберем “Кредитование / Потребительское кредитование / Краткосрочные кредиты”. После выбора продукта перечень условий на странице заявки заполнится автоматически.
На заметку
Условия продукта включают в себя полный профиль банковского продукта и условия продажи. Подробно настройка условий продукта описана в отдельной статье.
2.Укажите валюту, в которой будет оформлен кредит, его сумму, срок и другие обязательные параметры. В нашем примере это 50 000 рублей и 3 месяца (Рис. 2).
Рис. 2 — Пример заполнения вкладки [Выбранный продукт]
Участники и документы
После заполнения всех данных о продукте необходимо внести в заявку информацию об участниках сделки. Это можно сделать, перейдя на стадию “Оформление анкеты”.
На стадии “Оформление анкеты” создается активность, при нажатии на заголовок которой откроется страница автоматически созданной анкеты заемщика. Заполните анкету. Перечень документов для заемщика будет сформирован автоматически. При сохранении анкеты система предложит отправить заявку на верификацию:
•Если вся информация по заявке уже заполнена, выберите ответ ”Да” и нажмите на кнопку [Сохранить]. Заявка автоматически будет переведена на стадию “Верификация”.
•Если в заявку необходимо добавить дополнительную информацию, например, анкету поручителя, при сохранении анкеты заемщика нажмите на кнопку [Выполнить позже] и укажите параметры переноса задачи: время начала, длительность активности, время напоминания. Созданная задача появится на панели действий страницы заявки.
•Если заявка требует значительной доработки, после заполнения анкеты заемщика нажмите на кнопку [Нет]. Когда заявка будет оформлена, отправьте ее на верификацию, нажав на соответствующую стадию индикатора на странице заявки.
На заметку
На странице заявки приводится полный перечень документов для всех участников сделки. Перечень документов для каждого из участников формируется на странице анкеты.
На заметку
Пакет документов настраивается в условиях продукта.
Смотрите также
